La rendición de cuentas y la transparencia son esenciales para las auditorías del sector público. El sector público está bajo vigilancia para garantizar que las finanzas se administren de manera ética y adecuada, al mismo tiempo que es responsable de brindar alertas tempranas de presiones financieras o fallas. Debido a las medidas de COVID, actualmente se está distribuyendo un gran volumen de fondos a personas o empresas del "monedero" público, lo que aumenta la presión sobre las auditorías para garantizar que los fondos se estén utilizando para el propósito previsto.
Mediante el uso de la inteligencia artificial, las organizaciones del sector público pueden identificar y corregir problemas potenciales antes de que se conviertan en un problema, ahorrando un dinero valioso en el proceso y asegurando que estos valiosos fondos públicos se administren y utilicen de manera eficaz.
Introduciendo tecnología
Las últimas advertencias de la Agencia Nacional del Crimen sugirieron que el fraude relacionado con el coronavirus podría terminar costando al contribuyente £ 4 mil millones como resultado de que los delincuentes buscan capitalizar la crisis de COVID. Las actividades fraudulentas van desde un aumento en los registros de empresas para beneficiarse del préstamo Bounce Back, hasta el uso indebido del plan de retención de empleo (licencia); pero ¿cómo pueden los departamentos gubernamentales no solo identificar el fraude y el error, sino también recuperar los fondos perdidos?
Era necesario que estos esquemas se implementaran extremadamente rápido, y el gobierno lo logró. Pero la velocidad a la que los fondos estuvieron disponibles también creó numerosas oportunidades tanto para el error sistemático como para el fraude. El pico de la crisis financiera podría haber quedado atrás, pero las empresas y las personas aún necesitan apoyo financiero continuo, por lo que ahora es esencial que el sector público aprenda lecciones valiosas para abordar la actividad fraudulenta y minimizar la pérdida potencial de fondos públicos el futuro.
El gobierno ahora tiene la oportunidad de fortalecer los controles internos y asegurarse de que el uso de los fondos públicos sea apropiado y que la tecnología tenga un papel clave que desempeñar aquí para detectar y prevenir futuros fraudes y errores.
IA en auditoría
Para eliminar los niveles actuales de actividad fraudulenta y obtener información valiosa sobre las áreas principales a abordar, el sector público debe utilizar un enfoque inteligente basado en datos. Mediante el uso de Inteligencia Artificial (IA) dentro de los sistemas de TI del sector público, se pueden detectar errores, detectar fraudes o mala administración de fondos y se puede simplificar todo el proceso para evitar problemas adicionales.
Actualmente, HMRC está realizando un gran trabajo, que ha utilizado su amplia experiencia en la identificación y lucha contra el fraude fiscal para abordar el uso indebido del esquema de licencias. Si se va a salvaguardar el dinero público en el futuro, es probable que se requiera una iniciativa del gobierno central; Es menos probable que otros organismos del sector público, especialmente las autoridades locales más pequeñas, cuenten con los recursos o las habilidades necesarias para realizar el análisis requerido.
El uso de recursos de datos es clave aquí, ya que el gobierno tiene una gran cantidad de datos; sin embargo, es posible que la velocidad de entrega de las respuestas financieras y financieras de COVID-19 haya creado brechas en la recopilación de datos que necesitarán una resolución rápida. La prioridad debe ser identificar estas lagunas en los datos existentes y utilizar simultáneamente el aprendizaje automático (ML) para revelar anomalías que podrían ser el resultado de un error sistemático o un fraude.
Además, esta información de ML también puede brindar a los organismos del sector público la oportunidad de avanzar hacia el uso de análisis predictivos para mejorar el control y alejarse de una revisión retrospectiva. Al desarrollar una comprensión de los indicadores clave de fraude, el proceso de solicitud puede generar automáticamente una alerta cuando un reclamo parece inusual, minimizando el riesgo de que se procesen dichos reclamos y, por lo tanto, reduciendo drásticamente el riesgo de fraude.
Información invaluable
Puede parecer abrumador para muchos organismos del sector público, pero es fundamental dar estos pasos rápidamente. Incluso en un momento de crisis, los buenos procesos son importantes: no aprender de los errores de los últimos meses simplemente agravará el problema y conducirá a un mayor mal uso de los fondos públicos. El sector público, las empresas y las personas deben aprender a operar en este entorno, y eso requiere que las personas adecuadas dediquen tiempo a examinar los datos, identificar problemas y establecer nuevos controles. Con un enfoque dirigido por la IA, estas personas aprenderán lecciones sobre lo que funcionó y lo que no funcionó en esta liberación de fondos públicos sin precedentes. Y obtendrán información invaluable sobre la identificación del fraude, algo que proporcionará un beneficio continuo para todos los organismos del sector público.
(Foto de Allef Vinicius en Unsplash)
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