El sector de gestión patrimonial del Reino Unido ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años y maneja alrededor de £ 948 mil millones en activos, equivalente a aproximadamente el 46% del PIB del Reino Unido. Como industria tan vasta, no es sorprendente que las instituciones financieras y las empresas de gestión de patrimonio busquen ser las primeras en adoptar las últimas tecnologías de inteligencia artificial.

La gestión patrimonial es una industria rica en datos que tradicionalmente se ha basado en gran medida en los procesos de cambio de claves de datos humanos. En estas empresas se dedican anualmente muchos miles de horas-persona a tareas repetitivas y mundanas de introducción de datos y al simple interrogatorio y limpieza de datos. Los datos pueden ser sobre clientes o mercados y el uso inteligente de las dos fuentes es un principio del modelo de negocio de gestión patrimonial. Pero las últimas tecnologías de inteligencia artificial (IA) cambiarán este modelo.

Como muchas otras organizaciones, las empresas de gestión de activos a menudo tienen una estructura segregada (aparte de aquellas áreas que deben separarse según las regulaciones financieras). Y dado que las finanzas son un campo tan amplio y profundo, los empleados desarrollan su experiencia o se especializan en subcampos. Esta partición también se aplica a las aplicaciones heredadas de nicho utilizadas en empresas que se han desarrollado con el tiempo. Por ejemplo, el equipo de rendimiento puede utilizar una aplicación para calcular los rendimientos de la cartera y el equipo de informes del cliente puede utilizar otra para producir informes que contengan información sobre esos rendimientos.

Si bien es comprensible, estos silos significan que los sistemas a menudo no interactúan y usan formatos de datos incompatibles. Por lo tanto, los empleados se convierten en intermediarios que duplican manualmente los datos entre sistemas, lo cual es ineficiente y genera errores humanos. A menudo se requiere más trabajo manual para corregir errores. No se cumplen los plazos del cliente y se incumplen los SLA, lo que genera una pérdida monetaria inmediata o sanciones para la empresa de gestión de patrimonio.

Entonces, ¿cómo puede ayudar la IA? Las ganancias más significativas se obtendrán en el campo de la automatización inteligente. Las tecnologías como la automatización de procesos robóticos (RPA), la minería de procesos, la inteligencia artificial conversacional y la toma de decisiones automatizada pueden ofrecer mejoras reales en los resultados.

El software RPA se puede utilizar para transformar sistemas heredados sin reemplazarlos ni volver a desarrollarlos. Las últimas herramientas de aprendizaje automático de código cero significan que una persona sin habilidades de codificación puede construir y enseñar a un robot de software a realizar tareas simples. Pueden asumir el papel de científicos de datos para automatizar incluso procesos complejos. Por ejemplo, un robot de software puede leer las declaraciones de rendimiento de una aplicación e ingresarlas en la aplicación de informes del cliente sin errores. Esto no solo genera enormes ahorros de tiempo y mejora la eficiencia operativa, sino que también libera a los empleados de las tareas repetitivas en las que no les gusta centrarse en un trabajo más estratégico.

Las herramientas de minería de comunicaciones también están destinadas a revolucionar la industria. La tecnología de aprendizaje profundo ahora puede convertir comunicaciones no estructuradas (correos electrónicos, llamadas, chats, notas) en datos estructurados en tiempo real. Para ello, utiliza algoritmos de aprendizaje no supervisados ​​en una fuente de datos no estructurados, p. Ej. una bandeja de entrada de correo electrónico. Estos luego crean grupos de comunicaciones similares (correos electrónicos en este ejemplo) para ser presentados al usuario. El software agrupará inteligentemente los correos electrónicos que crea que son lo mismo. Luego le pide al usuario que "etiquete" el clúster para saber qué conversación cubren estos correos electrónicos. La herramienta luego presentará más ejemplos para ser confirmados y desarrollará continuamente su aprendizaje.

Con el aprendizaje automático, el usuario también puede etiquetar puntos de datos dentro de los correos electrónicos simplemente resaltando una entidad y dándole un nombre. Aquí es donde se desbloquean las posibilidades de automatización. Los usuarios pueden educar las herramientas de aprendizaje automático para identificar cómo se ve un Sedol, ISIN, rendimiento bruto o rendimiento neto desde el cuerpo de un correo electrónico. Nombre de la empresa, nombre del cliente, nombre del fondo y más. Luego, la herramienta encontrará los matices de cada entidad para presentarlos al usuario para su afirmación o corrección.

Las solicitudes de TI son otra área en la que la IA puede ayudar a crear enormes eficiencias para las organizaciones. Mediante el uso de metadatos recopilados de la minería de comunicaciones, las empresas de gestión de patrimonio pueden ver dónde se pueden realizar mejor los beneficios de la automatización. Por ejemplo, un gran volumen de solicitudes de TI se relacionan con la incorporación de nuevos clientes y nuevos empleados. Un producto de aprendizaje automático puede capacitarse para comprender una solicitud de incorporación que llega al buzón de correo de TI y reconocer y seleccionar elementos relevantes.

El uso de robots RPA luego se comunica con los equipos y sistemas relevantes, configurando correctamente al cliente o al trabajador. Todo el proceso se puede automatizar utilizando una herramienta de flujo de trabajo adecuada que gestione cómo se gestiona cada proceso y quién lo gestiona.

La IA puede transformar la forma en que opera la industria de la gestión patrimonial al reducir las horas-persona dedicadas a tareas mundanas y repetitivas. Como industria altamente competitiva, las empresas que adoptan la IA mantendrán una ventaja competitiva impulsando mejoras en la eficiencia y el servicio al cliente.

Usando RPA, los robots luego se comunican con los equipos y sistemas relevantes, configurando correctamente al cliente o al trabajador. Todo el proceso se puede automatizar utilizando una herramienta de flujo de trabajo adecuada que gestione cómo se gestiona cada proceso y quién lo gestiona.

Para la industria de la gestión patrimonial que gasta tantas horas de trabajo en tareas mundanas y repetitivas, la IA tiene la capacidad de transformar la forma en que operan. Como industria altamente competitiva, las empresas que adoptan la IA mantendrán una ventaja competitiva impulsando mejoras en la eficiencia y el servicio al cliente.

(Foto de Nick Fewings en Unsplash)

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La industria posterior a la gestión de patrimonios lidera el camino con las tecnologías de inteligencia artificial que aparecieron primero en AI News.